AML und Verifizierung bei Hellspin

Wir betreiben Hellspin Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2021-045 der Aufsichtsbehörde Curaçao. Geldwäscheprävention und eine saubere Identitätsprüfung sind dafür keine Formalität, sondern Grundlage jedes einzelnen Kontos. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen genau, welche Prüfungen wir wann durchführen, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug bekämpfen wir mit einem festen Regelwerk, das auf den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao beruht. Als Teil der TechSolutions Group N.V. unterliegen wir den dortigen Anti-Geldwäsche-Bestimmungen und setzen diese seit unserer Gründung 2022 lückenlos um. Konkret bedeutet das: Wir kennen jeden Spieler, dessen Konto bei uns liegt, wir prüfen Transaktionen systematisch und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Behörde.

Unser Compliance-Team, angeführt durch den Geldwäschebeauftragten (MLRO), arbeitet rund um die Uhr. Support, Zahlungsabteilung und Compliance greifen auf dieselben Datenbestände zu, damit kein Prüfschritt verloren geht. Verdächtige Muster, etwa auffällige Einzahlung-Auszahlung-Zyklen ohne echtes Spielverhalten, dokumentieren wir und eskalieren sie intern innerhalb von 24 Stunden.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir zunächst Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung, spätestens aber, wenn kumulierte Transaktionen auffällige Schwellenwerte erreichen.

Für die Verifizierung bitten wir Sie um drei Dokumentgruppen: einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Meldebescheinigung, nicht älter als drei Monate) und den Nachweis, dass die eingesetzte Zahlungsmethode Ihnen gehört.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, alle vier Ecken sichtbar, gültig
• Adressnachweis: Strom-, Gas- oder Internetrechnung bzw. amtliche Meldebestätigung, maximal 3 Monate alt
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mittlere Ziffern verdeckt), Screenshot des E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse
• Gegebenenfalls Quelle der Mittel bei erhöhten Beträgen (siehe Abschnitt Herkunft der Mittel)

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung dauert bei vollständigen Dokumenten in der Regel bis zu 24 Stunden. Wir bearbeiten Anträge in der Reihenfolge des Eingangs und benachrichtigen Sie per E-Mail sowie im Konto, sobald ein Ergebnis vorliegt. Ihre Dokumente übertragen Sie ausschließlich über die verschlüsselte Upload-Funktion in Ihrem Konto, niemals über den Live-Chat.

• Schritt 1: Laden Sie die Dokumente im Bereich "Verifizierung" Ihres Kontos hoch
• Schritt 2: Wir prüfen Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten
• Schritt 3: Bei Unklarheiten melden wir uns mit einer konkreten Rückfrage
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, im Regelfall innerhalb von 24 Stunden
• Schritt 5: Nach Freigabe erfolgen Auszahlungen ohne weitere Verzögerung

Schutz Ihrer Unterlagen

Alle eingereichten Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance- und Zahlungsabteilung können Einsicht nehmen, jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte für Werbezwecke weiter und teilen sie nur, wo es Gesetz oder Behördenanordnung verlangen.

Herkunft der Mittel

Bei größeren Einzahlungen oder Auszahlungen, typischerweise ab kumulierten Beträgen, die unsere internen Schwellenwerte überschreiten, dürfen wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die wir gegenüber unserer Lizenzbehörde erfüllen müssen.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsbelege für Immobilien oder Wertpapiere sowie Erbschafts- oder Schenkungsurkunden. Die Beträge auf dem Beleg müssen plausibel zu Ihren Einzahlungen passen. Wir behandeln jeden dieser Nachweise streng vertraulich und prüfen ihn innerhalb von 72 Stunden.

Transaktionen prüfen wir lückenlos

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es vergleicht Transaktionsmuster mit dem bisherigen Verhalten Ihres Kontos und meldet Abweichungen. Ein klassischer Fall: hohe Einzahlung, minimales Spiel, sofortige Auszahlungsanfrage. Solche Konstellationen halten wir an, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, von der das Guthaben stammt (Same-Method-Regel). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung entsprechend. Cryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum oder Tether wickeln wir ebenso über denselben Weg ab; E-Wallet- und Crypto-Auszahlungen sind innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen dauern 1 bis 3 Werktage. Pro Tag liegen 4.000 EUR als Auszahlungslimit, das Minimum beträgt 20 EUR. Eigene Gebühren erheben wir nicht.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen nach, sperren wir Auszahlungen und setzen das Spielkonto auf inaktiv. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, Auszahlungen jedoch nicht. Kommen Sie der Aufforderung auch nach zwei weiteren Erinnerungen nicht nach, behalten wir uns vor, das Konto zu schließen und das Restguthaben nach Prüfung auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode zurückzuzahlen.

Bei manipulierten, unlesbaren oder auf eine andere Person ausgestellten Dokumenten sperren wir das Konto sofort und erstatten die letzte Einzahlung abzüglich erfolgter Auszahlungen auf die Herkunftsmethode. Gleiches gilt, wenn ein Konto über eingeschränkte Jurisdiktionen wie die USA, das Vereinigte Königreich, Frankreich oder Schweden eröffnet wird. Guthaben aus illegaler Herkunft ziehen wir vollständig ein und erstatten sie nicht.

Wie lange wir Unterlagen speichern

Gemäß den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bis zu fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber der Aufsichtsbehörde, dass unsere Prüfungen ordnungsgemäß erfolgt sind. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente unwiderruflich.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anzufordern und deren Berichtigung zu verlangen. Anfragen dieser Art richten Sie an [email protected]; wir antworten innerhalb von 30 Tagen.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben automatisch. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder beim Erreichen bestimmter Schwellenwerte.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Hellspin Casino?

Mit vollständigen und lesbaren Dokumenten erhalten Sie das Ergebnis in der Regel innerhalb von 24 Stunden per E-Mail.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel). Bei mehreren Einzahlungsmethoden splitten wir die Auszahlung entsprechend auf.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?

Ab bestimmten Betragsschwellen sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Das ist eine AML-Anforderung unserer Lizenz und kein Vorwurf gegen Sie.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Nach 14 Tagen ohne Rückmeldung sperren wir Auszahlungen. Bleiben die Unterlagen dauerhaft aus, schließen wir das Konto und zahlen Restguthaben nach Prüfung auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode zurück.